Cómo funciona y en qué se basa
Modelo propio v1: 6 preguntas de capacidad y 4 de tolerancia, puntuadas de 0 a 3. Cada dimensión se convierte a una escala de 0 a 100: menos de 40 = conservador; 40 a 69 = moderado; 70 o más = audaz. El resultado utiliza el nivel menor de ambas dimensiones después de aplicar límites de capacidad.
Se limita a conservador si el plazo es menor de 3 años, la meta son emergencias, no hay un mes de respaldo, se requiere retirar inmediatamente, existen problemas para cubrir pagos esenciales o una pérdida impediría el objetivo. Se limita a moderado con plazo de 3–5 años, respaldo de 1–3 meses, probable retiro en 3 meses o impacto importante sobre la meta. Son reglas educativas prudentes elegidas por SheyQuant, no umbrales científicos ni regulatorios. La experiencia orienta la explicación y no aumenta el riesgo asignado. No calculamos cuánto necesitas ganar para alcanzar tu meta.
Los conceptos de horizonte y tolerancia se apoyan en Investor.gov y su guía sobre tolerancia al riesgo. Este cuestionario no está validado y no sustituye una evaluación profesional. Repite la evaluación cuando cambien tus circunstancias.